01
Discovery con la mesa
UX research + ideation con traders y operadores reales. Mapeamos el flujo Bloomberg → Excel → MIDAS para entender qué decisión cubría cada hoja antes de eliminarla.
Historia de transformación · Desarrollo a medida
Del Excel a un sistema de inversión integrado
Del Excel a un sistema de inversión integrado
y trazable.
Cómo Altimea reemplazó la hoja de cálculo de la mesa de inversión de AFP Hábitat por una plataforma que captura operaciones de Bloomberg, valida límites SBS y entra a MIDAS — sin pasos manuales.
5meses
del kickoff al sistema en producción dentro del core de la AFP.
100%
de operaciones validadas contra los límites SBS automáticamente.
2fuentes
Bloomberg y MIDAS conectadas a una sola plataforma de mesa.
0Excel
reconciliaciones manuales en el flujo de trading post go-live.
01 / Cliente
AFP Hábitat: una mesa de inversión regulada al milímetro por la SBS.
AFP Hábitat es una de las cuatro Administradoras de Fondos de Pensiones que operan en Perú. Como toda AFP, su mesa de inversión administra el ahorro previsional de cientos de miles de afiliados — y cada operación que entra al portafolio está sujeta a los límites normativos de la SBS: por instrumento, por emisor, por plazo, por moneda.
Internamente, la mesa convivía con una arquitectura típica del sector: Bloomberg como fuente de mercado, MIDAS como sistema core de registro, y todo lo intermedio resuelto en hojas de cálculo. Cada operación pasaba por un proceso manual de captura, validación y carga — con el costo operativo y el riesgo que eso implica.
La pregunta era directa: ¿cómo cerramos el bucle entre Bloomberg, los límites SBS y MIDAS sin que la mesa siga siendo el cuello de botella? Esa fue la conversación que dio inicio al proyecto EVA.
Ficha del proyecto
Cliente AFP Hábitat
Sector Finanzas · Pensiones reguladas
Sistema EVA — Plataforma de inversión
Servicio Desarrollo a medida + UX research + Ethical hacking
Duración 5 meses end-to-end
Equipo Altimea PM · UX · Tech Lead · 2 Devs · QA
Resultado
Solución incorporada al sistema core de AFP HábitatDe prototipo a plataforma productiva en un solo ciclo
02 / Desafío
Eliminar el Excel sin romper la operación de una mesa regulada.
Cada operación tocaba una hoja de cálculo antes de tocar el sistema core. Esa cadena tenía que desaparecer, no migrarse.
El flujo previo era familiar para cualquier mesa de trading regulada: el trader negociaba en Bloomberg, capturaba la operación en una hoja de cálculo, validaba a mano contra los límites SBS (por instrumento, emisor, plazo, moneda), y recién entonces cargaba la operación en MIDAS. Cuatro pasos, tres herramientas, una sola persona como punto de control.
El reto no era construir software bonito: era reemplazar ese flujo crítico sin romper la operación diaria de la mesa, cumplir con los lineamientos de seguridad exigidos por el cliente y dejar la solución suficientemente sólida para que se incorporara al sistema core de la AFP — no como un satélite, sino como parte del sistema oficial.
- Cubrir renta variable, renta fija, depósitos y colocaciones en una sola plataforma con la misma lógica de validación.
- Integración bidireccional: Bloomberg como fuente de operaciones, MIDAS como destino de registro oficial.
- Validación automática contra los límites normativos de la SBS antes de que cualquier operación pase a MIDAS.
- Cumplir los lineamientos de Ethical Hacking exigidos por el cliente — la solución pasa la auditoría de seguridad antes de entrar a producción.
- Plazo agresivo: 5 meses de la pizarra al sistema core, sin pasar por una etapa de proyecto piloto.
03 / Enfoque
UX research con la mesa, arquitectura propia, ethical hacking desde el día uno.
02
Arquitectura y prototipo
Diseño de la arquitectura del sistema, selección de tecnologías y prototipo navegable validado con la mesa antes de escribir una sola línea de código de producción.
03
Construcción iterativa
Mesa multidisciplinaria Altimea + cliente: PM, UX, Tech Lead, dos developers y QA. Releases progresivos con la lógica de límites SBS como núcleo no negociable.
04
Ethical hacking + go-live
La solución pasa los lineamientos de Ethical Hacking exigidos por el cliente, se integra con MIDAS y entra como módulo del sistema core de la AFP — no como satélite paralelo.
04 / Solución
EVA: una plataforma única para simular, validar y registrar cada operación.
EVA reemplazó la hoja de cálculo de la mesa por una sola pantalla que cubre todo el ciclo de la operación: simulación, captura de datos de Bloomberg, validación contra límites SBS, envío a MIDAS y bitácora histórica auditable. Cuatro pilares interconectados que operan como uno solo.
Simulador de inversiones
Los traders simulan escenarios — renta variable, renta fija, depósitos, colocaciones — antes de comprometer la operación. Sin Excel paralelo, con la misma lógica que después la valida.
Captura desde Bloomberg
La operación entra al sistema desde la fuente de mercado original. Datos consistentes, sin re-tipeo, sin desincronización entre lo que el trader ve y lo que la AFP registra.
Validación de límites SBS
Cada operación se contrasta automáticamente contra los límites normativos vigentes. Lo que pasa, pasa. Lo que no, queda bloqueado con la razón normativa explícita.
Bitácora histórica + envío a MIDAS
Cada operación queda en una base de datos histórica auditable y se envía al sistema core de la AFP. Trazabilidad completa para auditoría interna y supervisión SBS.
Stack técnico
Frontend
Backend / API
Datos
Integraciones
Seguridad
05 / Resultados
De hoja de cálculo a módulo del sistema core en cinco meses.
Lo importante no fue construir la plataforma. Fue que la mesa de inversión adoptara EVA como su nueva forma de operar — y que la AFP la incorporara como parte del sistema oficial, no como satélite.
5 meses
Del brief al go-live
discovery, arquitectura, construcción, ethical hacking e integración con MIDAS dentro del mismo ciclo.
100%
Operaciones automatizadas
la mesa de traders opera sin reconciliaciones manuales y con validación SBS aplicada en línea.
Sistema core
EVA como pieza oficial
la solución se incorporó al sistema core de la AFP, no quedó como satélite paralelo.
Bloomberg + MIDAS conectados — la operación entra desde la fuente de mercado y sale al sistema core sin re-tipeo intermedio.
Trazabilidad SBS completa — toda operación queda en una base histórica con la razón normativa que la valida o la bloquea.
Cobertura completa de instrumentos — renta variable, renta fija, depósitos y colocaciones bajo la misma lógica.
Ethical hacking aprobado — pasamos los lineamientos de seguridad del cliente antes de entrar a producción, sin retrabajos posteriores.
06 / Servicios Altimea
Los servicios que entraron en juego.
El servicio principal fue Desarrollo a medida. Para una plataforma regulada, lo combinamos con UX research desde el primer día y con auditoría de seguridad antes del go-live.
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